インベスターズトラスト(Investors Trust Assurance SPC、以下略してITA)社の提供するS&P500 INDEXの概要です。
■元本確保
■S&P500 INDEXに100%連動
■株価の下落リスクを負うことなく、株式市場の成長から利益を享受
■定期拠出、一括拠出のいずれも選択可能
つまり、この商品は、毎月少額ずつ拠出して、アメリカの株式、S&P500インデックスに投資するけれど、株式市場が下落して、思うように運用益が出なかったとしても、満期時には契約年数に応じて、元本が確保されているという点が最大の魅力です。
主な投資先トップ10
・アップル
・マイクロソフト
・アマゾン
・パークシャーハサウェイB
・フェイスブック
・JPモルガンチェース
・ジョンソンエンドジョンソン
・アルファベット クラスC
・アルファベット クラスA
・エクソンモービル
お申し込み:個人、法人、共同名義
通貨:米ドル
最低拠出額:2,400ドル/年(毎月200ドルから可能)
拠出頻度:年、半年、四半期、月払い
投資期間:10、15、20年
元本確保:10年プラン100%、15年プラン140%、20年プラン160%
年間管理手数料:10年プラン2.0%、15年プラン1.7%、20年プラン1.1%
プラン手数料:10ドル/月
ストラクチャー手数料:アカウント残高0.125%/月
ロイヤルティボーナス:10年経過時7.5%、15年経過時7.5%、20年経過時5.0%
解約手数料:イニシャルユニット残存期間分相当額
契約年齢:10年プラン18歳から60歳、15年プラン18歳から55歳、20年プラン18歳から50歳
死亡給付金:評価額の101%
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